突发!两家信托公司领罚单!

时间:2024/07/10 09:21:08尤斯财富

进入下半年,信托业强监管力度不减。7月9日,国家金融监督管理总局上海监管局公布了多张罚单,剑指上海爱建信托、中海信托及其相关负责人。

 

上海爱建信托被罚309万元

 

7月9日,来自国家金融监督管理总局上海监管局公布的行政处罚信息公开表显示,上海爱建信托有限责任公司(下称“爱建信托”)被罚款309万元。

 

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据文号为沪金罚决字〔2024〕74号的行政处罚决定书,爱建信托存在8项违法违规行为,具体为:通过固有资金直接或间接承接信托风险项目受益权,通过风险备付金补足收益违规对产品进行保本保收益,标准化产品会计计量不规范,固定收益类产品起售金额不符合监管规定,房地产信托业务尽职管理不到位,个人经营性贷款资金用途管理不到位,员工行为内部管理不到位,未按规定报送三会决议。

 

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、第四十七条、《中华人民共和国商业银行法》第八十条,国家金融监督管理总局上海监管局决定对爱建信托罚款309万元。

 

时任上海爱建信托有限责任公司标品资产管理总部总经理助理,对上海爱建信托有限责任公司通过风险备付金补足收益违规对产品进行保本保收益、标准化产品会计计量不规范、固定收益类产品起售金额不符合监管规定负有直接责任。

 

国家金融监督管理总局上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,对其处以警告并罚款5万元。

 

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多名分析人士表示,“通过风险备付金补足收益违规对产品进行保本保收益”,这一处罚事由属于业内首次。该事由是指向信托产品违规刚兑,还是指前段时间热议的平滑信托机制?圈内存在不同声音。多名分析人士认为,不排除面向平滑信托机制开出罚单的可能性。

 

中海信托因12项违规被罚405万元

 

7月9日,国家金融监督管理总局上海监管局(简称:上海监管局)相关处罚信息显示,中海信托股份有限公司(简称:中海信托)因存在12项违规,上海监管局依据相关规定,对中海信托罚款合计405万元。

 

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具体来看,中海信托主要违法违规事实包括:1.未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责;2.开展关联交易未向监管机构事前报告;3.流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则;4.流动资金贷款未按规定执行受托支付;5.对保险资金投资的资金信托未承担主动管理责任;6.个人经营贷款业务核心环节违规外包;7.个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则;8.信托计划持有的金融资产未准确计量;9.标品信托未按净值兑付;10.用印管理不到位;11.未按规定报送报表资料;12.证券投资类信托计划合规问题整改不到位。

 

同时,因时任中海信托总裁张德荣,对中海信托流动资金贷款未按规定执行受托支付、对保险资金投资的资金信托未承担主动管理责任的行为负有直接责任,上海监管局对其予以警告,处罚款5万元。

 

时任中海信托小微金融部经理孙鹏,对中海信托个人经营贷款业务核心环节违规外包负有直接责任,上海监管局同样对其予以警告,处罚款5万元。

 

年内信托业百万罚单频现 

 

今年来,信托业百万罚单较上年同期明显偏多。

 

不完全统计,上半年有6家信托公司被罚,单次被罚金额超过(含)100万元的为4家,被罚金额最高的是国通信托,为585万元。上一年同期则有7家信托公司被罚,单家被罚金额超过100万元的为3家,被罚金额最高的为雪松信托,单次为220万元。

 

用益金融信托研究院研究员喻智表示,“信托行业的处罚监管延续严厉态势,监管处罚力度持续加码,罚单数量和罚款金额维持高位,对信托公司有较强的警示作用。”

 

从被处罚原因来看,多家信托公司被罚涉及贷后管理不到位、信披问题等。综合被罚原因,喻智认为,监管对违规事由的处罚更加专业化和精细化,对违规机构进行高额处罚的同时对相关责任人进行处罚,也体现了监管强化信托员工的业务责任的意图。

 


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来源:综合其他媒体

责任编辑:qin

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