股权类家族信托——企业家的新宠
目前,国内的企业家们采用家族信托持股底层企业的案例越来越多,为什么这些成功的企业家们不以个人名义持股,而转用家族信托?家族信托有何优势让企业家们如此痴迷?
保持实际控制人的地位 防止“群龙无首”
具有控股地位的企业家有一个普遍的隐忧,如果未来发生股份继承和分割,家族具有的控股地位很可能因为股份切分而丧失实际控制人地位。同时,无法防止持股人出售、质押、赠与股份,使得掌握在家族手中的股份越分越少。以上无论哪种情况,都不可避免的对家族企业的长期经营产生负面影响。
设立家族信托则可以保护家族企业的控制权。由于委托人们将股权转移至信托之下,由家族信托统一持有,将能有效保障股权不因婚姻或代际传承而分散。
隔离个人资产 从法律层面确保资产安全
风险隔离是企业家们看中家族信托的另一个关键原因。由于资产所有权已转移至家族信托,当委托人离异、破产或面临债务危机时,信托资产基本不会受牵连。因此,家族信托也被称为富人们的“超级保险箱”。
2012年国内某知名地产公司大股东的离婚案中,由于夫妇二人早在公司地产上市前,就已把股权分配好,并注入各自的家族信托,即使两人离婚也不会导致公司股权分割而出现争执,避免了离婚对企业的运营和股价造成影响。
实现财富的“开源节流”
家族信托不仅能让企业家们提高对自家企业的掌控能力,防止权力旁落,还能帮助企业家们进行更为全面的资产配置和税务管理,在更长的周期里实现“开源节流”。
专业的财富管理机构,会将家族信托中的资产进行科学配置,达到长期稳健增值的目的。事实上,罗斯柴尔德家族、洛克菲勒家族、戴安娜王妃的资产,都在家族信托的打理下,财富像雪球般“越滚越大”,有些收益甚至大大超越了原本的资产。家族信托不仅可以优化税负,还可以有安排的实现传承,是传承财富更为科学有效的方式。
责任编辑:llxy